Бизнес

Предимствата на фондовете с множество активи

Открийте причините, поради които инвеститорите избират фондове с множество активи

shutterstock_745903318.jpg

Инвестирането може да изглежда като трудна задача, но не е задължително. Можете да инвестирате парите си в разнообразно портфолио от активи в един фонд.

Какво е фонд с множество активи?

Когато инвестирате във фонд, екипът, управляващ този фонд, обикновено разделя парите ви между пакет от инвестиции, където всички (или повечето) от тях принадлежат към един вид актив.

Например, повечето фондове на дребно са фондове за дялово участие, което означава, че притежават селекция от акции в редица различни компании. По същия начин, облигационен фонд ще вложи почти всичките ви пари в корпоративни и/или държавни облигации.



Един фонд трябва да се подчинява на своя мандат по отношение на това, в което може да инвестира или да държи. Мандатът на фонда обикновено ще посочва каква част от холдинга трябва да бъде в рамките на определен регион, полето на преценка, което мениджърът на фонда има, сумата на паричните средства, държани във всеки един момент, и т.н.

Фондът с множество активи, като тези, предлагани от услугата за лично портфолио на Чарлз Стенли, е малко по-различен. Това позволява на мениджър на фонд да държи няколко различни вида активи във фонда. Например, един фонд може да бъде разделен между акции, корпоративни облигации и държавни облигации на Обединеното кралство или гилти.

Какви са ползите от тях?

Някои хора твърдят, че комбинацията от активи във вашия инвестиционен портфейл е най-големият определящ фактор за възвръщаемостта, която правите. Но да решите как да балансирате инвестициите си между акции и облигации - или друг вид актив може да бъде изключително трудно.

При фондовете с множество активи тази отговорност се отнема от вашите ръце и се прехвърля в тези на професионалисти, които ще управляват баланса на активите на вашия фонд, за да изпълнят конкретна цел за риск, или ще управляват няколко фонда с различни баланси и различни нива на риск. Фондът с множество активи може да ви осигури цялата диверсификация, от която се нуждаете от инвестиционен портфейл.

Как могат да намалят риска?

Един от основните принципи при изграждането на инвестиционен портфейл е диверсификацията. За да използвам краен пример, ако вложите всичките си пари в една компания и тя фалира или цената на акциите й се понижи, вие сте напълно изложени на този спад.

Ако държите различни компании, които всички се занимават с един и същ бизнес, като производство на петрол или развитие на имоти, портфолиото ви ще бъде малко по-диверсифицирано, но все още имате огромна експозиция на пазарен риск и рискът, че пазарът компаниите, в които работят, могат да се сринат или да западнат.

Така че в идеалния случай трябва да се опитате да държите много различни акции в много компании, сектори и географски региони. Въпреки това, преглеждането и избирането на редица акции на непознати пазари изисква огромна работа. Вместо това може да решите да инвестирате в професионално управляван фонд, където екип от изследователи, водени от мениджър на фонд, върши работата вместо вас и ви позволява да инвестирате в компаниите, които открият, срещу заплащане.

Но дори и тогава, ако сте инвестирани 100% в акции, това все още ви излага на колебания на фондовия пазар. За да диверсифицирате още повече, може да искате да държите няколко различни вида активи: акции, корпоративни облигации, юбилейни, имоти и евентуално малко пари, за да завършите нещата. Фондът с множество активи се стреми да диверсифицира нестабилността, като инвестира в няколко различни вида класове активи.

Какви данъчно ефективни спестявания могат да направят фондовете с множество активи?

Страхотното нещо при влагането на пари в акции и акции Isa е потенциалът да се правят пари, без да се налага да плащате данъци върху тях. Няма да ви се налага да плащате данък върху капиталовите печалби, когато продавате акции, които са в Isa, и няма да ви се налага да плащате данък върху който и да е от приходите от дивиденти, които правите от акции, или плащания на купони по облигации или лихвени проценти върху парични средства - или друг източник на инвестиционен доход.

Това означава, че вместо да плащате данък върху доходите, можете да вземете парите, които бихте предали на правителството, и да ги инвестирате обратно в пота си. Това добавя значителен потенциален тласък към възвръщаемостта ви. Действително, комбинацията от сложна лихва и реинвестиране на дивиденти е една от най-мощните сили в отглеждането на инвестиционен пот. Така че, ако искате да вложите пари в акции и акции Isa, но не сте сигурни как да ги инвестирате, фонд с множество активи може да бъде лесен и ефективен начин да свършите работата.

Научете повече на Charles-stanley.co.uk/personal-portfolio-service

Стойността на инвестициите може да намалява, както и да се повишава и инвеститорите може да не си върнат първоначално инвестираната сума. Чарлз Стенли и Ко Limited е упълномощен и регулиран от Financial Conduct Authority и член на Лондонската фондова борса. Регистриран в Англия № 1903304, седалище: 55 Bishopsgate, Лондон EC2N 3AS.